KYC itu apa sih?

Jika kamu pernah menggunakan platform pertukaran kripto atau membeli NFT, kemungkinan kamu harus melakukan pemeriksaan Know-your-customer (KYC) untuk memverifikasi identitasmu. Pemeriksaan KYC adalah bagian penting dari infrastruktur sistem keuangan global. Hal ini juga memungkinkan bisnis mata uang kripto untuk tetap mematuhi peraturan anti-money laundering (AML).

Bagi negara bagian AS dan regulator, persyaratan KYC adalah alat penting dalam mencegah kripto digunakan untuk kejahatan seperti perdagangan manusia, pencucian uang, dan pendanaan teroris.

Namun, bagi banyak pendukung kripto, gagasan entitas terpusat yang mengawasi transaksi kripto bertentangan dengan prinsip-prinsip dasar kripto itu sendiri.

Prosedur Know-your-customer (KYC) mengidentifikasi dan mengonfirmasi bahwa pelanggan sesuai seperti yang mereka katakan. Ini adalah proses yang dirancang untuk mencegah pembuatan dan penggunaan akun penipuan.

KYC bertujuan untuk memahami sifat aktivitas pelanggan, memenuhi syarat bahwa sumber dana mereka sah, dan menilai risiko pencucian uang yang terkait dengannya.

Baca juga: Pentingnya Menerapkan KYC Kepada Mayoritas Bursa Crypto di Dunia

Kebijakan KYC di Amerika Serikat pertama kali diperkenalkan pada 1990-an untuk memerangi pencucian uang. KYC biasanya berkisar dari meminta nama dan alamat email, hingga menyertakan alamat dan identifikasi foto.

Pendukung kebijakan KYC menekankan perlunya melindungi konsumen dari pencurian identitas dan memerangi pencucian uang dan penipuan.

Saat Departemen Keuangan AS menambahkan layanan coin mixing Tornado Cash ke dalam daftar sanksi pada Agustus 2022, badan tersebut mengutip penggunaannya dalam pencucian uang dan kejahatan dunia maya.

Pertukaran kripto adalah bagian penting dari ekosistem kripto. Seperti bank atau bursa saham, meskipun belum diatur sepenuhnya, bursa berbasis AS seperti Coinbase, Binance.US, Gemini, dan Kraken menggunakan “Verifikasi Identitas” untuk mematuhi peraturan KYC.

“Sebagai perusahaan layanan keuangan yang teregulasi, Coinbase diharuskan untuk mengidentifikasi pengguna di platform kami. Sesuai ketentuan pengguna Coinbase, kami mewajibkan semua pelanggan memverifikasi identitas mereka untuk terus menggunakan layanan kami,” kata situs web bursa.

 

 

Sumber

Baca juga: Bitmex Dukung Regulator Melawan Pencucian Uang Melalui KYC

Andri Gunawan

Lebih dari Andri

Tags: