Efek pasar bullish telah membuat regulasi Kenali Pelanggan Anda lebih penting dari sebelumnya untuk pertukaran mata uang kripto. Selama pasar bullish 2017, sebagian besar layanan crypto tidak memiliki langkah-langkah Mengenal Pelanggan dan Anti-Pencucian Uang yang tepat.

Bahkan pada tahun 2020, 56% dari 800 bursa mengikuti praktik KYC yang lemah, menurut laporan CipherTrace. Namun, reli aset digital saat ini telah membalikkan pasar crypto.

Akibatnya, KYC dan AML telah menjadi prioritas utama bagi penyedia cryptocurrency, dengan banyak pelaku industri bergegas menerapkan langkah-langkah yang tepat untuk lebih mengenal pelanggan mereka. Dan bukan hanya penyedia yang semakin menuntut KYC, tetapi juga klien mereka.

Tren ini dimulai pada Januari 2021, ketika pengguna mulai lebih terlibat dan menunjukkan lebih banyak kesediaan untuk lulus prosedur ini. Sebelum pasar bullish saat ini, hanya 20% pelanggan kami yang memulai proses pendaftaran yang diverifikasi sepenuhnya. Sekarang, angka ini telah berubah menjadi 33%, yang menandai peningkatan 65% dalam kesediaan untuk lulus KYC.

Sekarang menjadi jelas bahwa sikap bisnis crypto dan pengguna terhadap KYC dalam crypto telah berubah secara drastis dalam beberapa bulan terakhir.

Kerancuran Penggunaan KYC dalam Bursa Crypto

Meskipun kepatuhan dengan langkah-langkah KYC adalah standar dalam keuangan tradisional, ini adalah topik yang agak kontroversial dalam komunitas crypto. Di satu sisi, banyak pengguna menolak untuk mengungkapkan data mereka, dengan alasan bahwa itu bertentangan dengan prinsip inti kripto, dan mereka tidak ingin perusahaan dan regulator memberi tahu mereka apa yang harus dilakukan. Di sisi lain, KYC membantu layanan crypto dalam melindungi penggunanya.

Misalnya, ketika seseorang tidak dapat masuk ke akun mereka karena alasan apa pun, penyedia dapat dengan mudah memulihkan akses untuk pengguna jika mereka diverifikasi dengan benar. Melakukan hal itu tidak mungkin dilakukan di bursa yang tidak mengumpulkan data pelanggan apa pun.

Baca juga: Fidelity Investments Terjun ke Dunia ETF Bitcoin, Langkah Signifikan

Meskipun demikian, butuh waktu cukup lama bagi pertukaran mata uang kripto untuk mengadopsi langkah-langkah KYC. Karena selera risiko bisnis bervariasi dan setiap penyedia mempertahankan tingkat kepercayaan dan keamanan yang berbeda pada platformnya, langkah-langkah seperti itu lebih penting bagi sebagian orang daripada bagi yang lain.

Apakah penyedia layanan memutuskan untuk menerapkan tindakan KYC karena kepatuhan peraturan atau preferensi bisnis, bukan hal yang aneh bagi pengguna untuk menghadapi masalah ketika mencoba untuk mematuhi prosedur tersebut. Misalnya, dapat menjadi menyakitkan bagi pengguna untuk menunggu lebih dari seminggu (atau bahkan beberapa hari) untuk tim dukungan pelanggan pertukaran kripto untuk memverifikasi dokumen yang dikirimkan.

Namun, dengan manajemen, tata kelola, dan implementasi yang tepat, masalah seperti itu dapat dihindari sambil meningkatkan kepercayaan antara bisnis dan pelanggannya. Melakukan hal itu menyampaikan pesan bahwa perusahaan memperhatikan klien dan keamanan mereka dengan serius, mendedikasikan waktu dan sumber dayanya untuk melindungi mereka dan dana mereka.

Kebutuhan KYC

Ada beberapa faktor di balik meningkatnya minat dalam menerapkan langkah-langkah KYC yang tepat di antara bisnis kripto. Salah satu alasan pertama terkait dengan bull market aset digital saat ini.

Harga cryptocurrency yang tumbuh pesat biasanya berarti masuknya pengguna baru secara eksponensial ke bursa. Beberapa pelaku pasar tidak dapat mengatasi arus masuk yang tiba-tiba ini dan memutuskan untuk membuat prosedur KYC mereka lebih ketat untuk membatasi jumlah pelanggan di platform mereka, hanya mengizinkan mereka untuk mendaftarkan akun yang bersedia mengonfirmasi identitas mereka.

Selain investor, pedagang, dan penyedia layanan, kondisi ini juga menghadirkan peluang bagus bagi peretas dan penipu. Sayangnya, saat ini pihak tersebut semakin menargetkan industri kripto.

Akibatnya, bursa beralih ke KYC dan AML untuk memastikan keamanan pelanggan mereka sambil membatasi transaksi penipuan di platform mereka.

Regulator juga telah mengalihkan fokus mereka ke aset digital, meneliti dan menyusun undang-undang untuk mengelola industri yang berkembang. Dengan berlakunya regulasi di sektor tersebut, KYC menjadi salah satu pilar utama kepatuhan dalam industri jasa keuangan. Oleh karena itu, ini akan menjadi titik fokus ketika regulator menerapkan kerangka kerja seputar kripto.

Pengguna Crypto dan KYC

Selain bisnis, pengguna juga mulai memahami bahwa KYC menurunkan risiko. Selain itu, KYC meningkatkan tingkat kepercayaan terhadap platform, dan melindungi mereka secara efektif saat menggunakan layanan.

Mengingat pertumbuhan berkelanjutan dalam minat dalam cryptocurrency, pertukaran menjadi semakin bertanggung jawab. Sehingga, menerapkan KYC dan kontrol lain sangat diperlukan. Contohnya seperti pemantauan penipuan, membantu mereka mencapai hal ini.

Yang terpenting, maraknya penerapan langkah-langkah KYC bukanlah sesuatu yang harus ditakuti oleh pelaku industri. Ini adalah tanda pasar yang semakin matang dan adopsi aset digital secara bertahap di antara perusahaan keuangan tradisional.

Pada akhirnya, bisnis yang mendedidakasikanpenerapan langkah-langkah keamanan yang efektif akan berhasil dan menjadi pemain kunci dalam industri.