ETF vs Saham: Cara Memilih Investasi Terbaik

Pertanyaan “apakah ETF lebih baik daripada saham?” sering dibicarakan karena setiap trader memiliki persyaratan investasi tertentu. Ini membuatnya penting untuk memahami perbedaan antara trading ETF vs saham untuk membuat keputusan trading yang tepat.

Artikel ini akan menjelaskan hal-hal berikut:

  • Bagaimana memilih antara Exchange Traded Funds (ETF) atau saham
  • Delapan perbedaan utama antara ETF dan Saham
  • ETF vs Saham: Pertanyaan yang sering diajukan (FAQ)

Bagaimana memilih antara ETF atau saham

Memilih antara ETF dan saham tidak selalu mudah karena masing-masing membawa ciri khasnya sendiri pada keputusan investasi. Ada aspek tertentu yang perlu diperhatikan. Di bawah ini adalah faktor-faktor penting yang perlu diperhatikan:

  1. Tujuan

Langkah pertama dalam memilih ETF atau saham adalah memperhitungkan tujuan investasi. Artinya, setiap trader akan memiliki persyaratan exposure tertentu terkait trading. Ini terkait dengan jenis saham tertentu atau sektor yang lebih luas seperti jasa keuangan atau konstruksi yang mungkin diwakili oleh ETF.

  1. Risk appetite

Risiko merupakan faktor penting untuk dipertimbangkan sebelum berinvestasi dalam instrumen keuangan apa pun. Investor perlu memutuskan berapa banyak risiko yang harus diambil yang harus berkorelasi dengan status dan tujuan keuangan mereka saat ini. Tidak disarankan untuk terlalu mengekspos diri sendiri pada risiko yang berlebihan dan investor harus tetap berada dalam kemampuan keuangan mereka. Seringkali diterima bahwa individu yang lebih muda umumnya lebih mencari risiko sementara investor yang lebih tua cenderung lebih menghindari risiko, dan mempertimbangkan timeline hingga pensiun di mana tabungan pensiun mungkin perlu diambil, pendekatan investasi tersebut mungkin masuk akal untuk banyak portofolio investor menjadi lebih konservatif seiring bertambahnya usia.

  1. Skala waktu investasi

Lamanya investasi akan bervariasi tergantung pada kebutuhan/tujuan investor dan ini dapat mempengaruhi keputusan investasi antara ETF atau saham.

  1. Anggaran investasi

Setiap investor individu akan memiliki anggaran investasi yang berbeda-beda. Memastikan bahwa anggaran ini ditaati dan tidak ditarik sangat penting untuk investasi yang bertanggung jawab.

 

Berinvestasi di ETF atau Saham: Contoh praktis

“Saya seorang investor yang mencari pertumbuhan jangka panjang yang terkespos pada sektor teknologi dengan toleransi risiko tinggi dan $1.000 untuk diinvestasikan.”

Dalam hal ini, investor mungkin lebih cenderung berinvestasi di Exchange Traded Fund dibandingkan dengan berbagai saham teknologi individu karena akan lebih murah untuk trading satu produk yang memberikan eksposur yang sama atau mirip ke pasar yang diinginkan.

Karena tidak ada perusahaan teknologi individu yang dijamin sukses, berinvestasi dalam spektrum luas saham teknologi untuk mengkompensasi perusahaan mana pun yang gagal dalam jangka panjang bisa jadi bermanfaat. Batasan anggaran dalam hal ini lebih lanjut mendukung investasi ETF karena beberapa pembelian saham akan menghabiskan anggaran investasi lebih banyak daripada satu pembelian ETF.

Memilih ETF atau saham bisa jadi rumit, tetapi begitu investor mengetahui perbedaan antara ETF dan saham, mereka akan dapat membuat keputusan investasi yang tepat.

8 perbedaan utama antara ETF dan Saham

ETFSaham
1. DiversifikasiYaTidak
2. LikuiditasLebih rendahLebih tinggi
3. Risiko hargaLebih rendahLebih tinggi
4. Potensi RewardLebih rendahLebih tinggi
5. Akses SektorLebih tinggiLebih rendah
6. PajakTergantung lokasiTergantung lokasi
7. Kontrol InvestasiLebih rendahLebih tinggi
8. BiayaLebih tinggiLebih rendah

 

  1. Diversifikasi

ETF memberikan diversifikasi yang lebih besar dibandingkan dengan investasi saham individu. Ini adalah salah satu fitur ETF yang paling menarik karena mencakup berbagai saham dalam satu instrumen. Beberapa trader lebih suka mengisolasi exposure mereka ke satu saham yang kemudian beralih dari trading ETF dan menuju trading saham tunggal.

  1. Likuiditas

Likuiditas mengacu pada kemudahan di mana aset dapat dikonversi menjadi uang tunai. Secara umum, likuiditas saham dipandang lebih tinggi daripada ETF karena volume satu perusahaan lebih mudah ditentukan daripada volume beberapa saham dalam ETF. Namun, ada beberapa saham yang kurang likuid dibandingkan ETF tertentu. Likuiditas jarang menimbulkan masalah bagi investor rata-rata tetapi mungkin timbul untuk pembeli atau penjual besar.

  1. Risiko

Karena diversifikasi, ETF memiliki risiko yang tersebar di seluruh konstituen saham yang berbeda. Ini tidak benar untuk semua ETF karena commodity tracking ETF tertentu dapat memiliki risiko yang sama dengan satu saham.

  1. Potensi Reward

Secara umum, saham dipandang membawa potensi reward yang lebih besar karena return tidak terdilusi oleh diversifikasi. Meskipun demikian, potensi kerugian juga akan memiliki bobot yang sama. Penting untuk diingat bahwa risiko yang lebih kecil biasanya menghasilkan lebih sedikit reward dan sebaliknya. Ini kemudian terkait dengan tujuan trader dan risk appetite seperti yang disebutkan di atas.

  1. Akses Sektor

Akses sektor terkait dengan diversifikasi di mana investor dapat memperoleh akses ke sektor saham yang luas di bawah satu sarana investasi. ETF telah tumbuh secara eksponensial sejak awal yang melihat pengenalan ETF sub-sektor untuk lebih spesifik.

  1. Pajak

Pajak bisa jadi rumit untuk dibedakan untuk ETF dan saham karena ini bergantung pada yurisdiksi yang berlaku. Investor perlu mengklarifikasi implikasi pajak sebelum berinvestasi untuk menghindari biaya pajak yang berpotensi selangit.

  1. Kontrol investasi

Berinvestasi dalam saham memberi investor 100% kendali atas apa yang diinvestasikan dan tepatnya berapa banyak yang dialokasikan untuk setiap saham. ETF dapat menguraikan bobot awal dana tetapi ini dapat berubah berdasarkan fluktuasi harga saham atau prospek ekonomi.

  1. Biaya

ETF sering kali disertai dengan peningkatan biaya karena biaya manajemen yang terkait dengan dana tersebut. Saham dan ETF biasanya memiliki biaya komisi yang melekat pada setiap pembelian dan penjualan. Hal ini membuat investasi saham lebih murah dalam arti umum mengingat dimasukkannya ‘rasio pengeluaran’ dengan ETF. Dengan banyaknya broker yang dapat dipilih dari aspek biaya ETF vs saham akan bervariasi karena meningkatnya persaingan di antara broker.

 

Haruskah Anda berinvestasi di ETF atau Saham?

Pilihan antara berinvestasi di ETF dan saham harus dibuat dengan mempertimbangkan tujuan investor dan risk appetite. Apa yang mungkin berhasil untuk satu investor mungkin tidak sama untuk investor lainnya. Mengetahui perbedaan antara ETF dan saham akan memandu trader ke kesimpulan yang paling tepat. Namun, melalui riset itu penting, memilih broker yang sesuai sama pentingnya.

 

Baca juga: Kanada Terbitkan ETF Bitcoin Pertama Di Dunia Langsung Laris

 

ETF vs Saham: Pertanyaan yang sering diajukan (FAQ)

Apakah ETF hanya terdiri dari saham?

Exchange Traded Funds tidak terisolasi hanya untuk komponen saham. Ada ETF yang mencakup obligasi, komoditas, dan bahkan mata uang asing atau forex. ETF lainnya terdiri dari kombinasi instrumen keuangan yang berbeda sehingga mengetahui dengan tepat apa yang termasuk dalam ETF prospektif sangat penting untuk menyelaraskan tujuan investasi untuk keputusan yang paling tepat.

ETF mana yang terbaik untuk dibeli?

Seperti yang kita ketahui, pasar ETF adalah lingkungan dinamis yang menawarkan berbagai macam produk. Di dalam setiap sektor ETF ada yang berkinerja terbaik yang berbeda dengan kinerja komponen yang mendasari ETF.

Saat memilih ETF, adalah bijaksana untuk mempertimbangkan gambaran lengkapnya daripada hanya kinerja historis ETF. Keputusan panduan berdasarkan kinerja masa lalu bisa berbahaya karena tidak ada jaminan bahwa kinerja masa lalu akan berlanjut di masa depan; dan sedikit yang pasti di pasar keuangan oleh karena itu ETF terbaik untuk dibeli adalah yang sesuai dengan tujuan trading investor, risiko, horizon waktu, dan anggaran.

Baca juga: Grayscale Bisa Kalah dengan Fenomena ETF Bitcoin

Sumber

Tags: